中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)12月5日訊 科技是國(guó)家強(qiáng)盛之基，創(chuàng)新是民族進(jìn)步之魂。實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展需要科技創(chuàng)新培育新動(dòng)能。中央金融工作會(huì)議提出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，其中科技金融被置于“五篇大文章”之首，為引導(dǎo)金融資源投向科技創(chuàng)新領(lǐng)域指明方向。

　　北京是全國(guó)科技創(chuàng)新中心和國(guó)家戰(zhàn)略科技力量的集中承載地。此前，人民銀行北京市分行等有關(guān)部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于完善首都科技金融服務(wù)體系 助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》中明確，要加快建成適應(yīng)首都科技創(chuàng)新發(fā)展、有效支撐國(guó)家科技戰(zhàn)略需要的多元化接力式金融服務(wù)體系。

　　“科技金融通過支持科技創(chuàng)新，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí)。發(fā)展科技金融有助于提升經(jīng)濟(jì)整體效益和可持續(xù)發(fā)展動(dòng)能，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。”近日，工商銀行北京市分行科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)表示，該分行積極謀篇科技金融大文章，通過成立總行級(jí)科技金融中心、組建特色產(chǎn)業(yè)支行和專屬服務(wù)團(tuán)隊(duì)等內(nèi)部機(jī)制改革，實(shí)現(xiàn)以專營(yíng)構(gòu)架、專屬團(tuán)隊(duì)、專業(yè)服務(wù)做好科技企業(yè)的金融服務(wù)工作。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月末，工商銀行北京市分行科技企業(yè)金融服務(wù)覆蓋率超50%，高新技術(shù)企業(yè)貸款余額超千億元，專精特新企業(yè)貸款余額近250億元，重大科技項(xiàng)目服務(wù)觸達(dá)實(shí)現(xiàn)全覆蓋。

　　推動(dòng)科技金融專營(yíng)化發(fā)展

　　金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈,支持科技創(chuàng)新發(fā)展是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的應(yīng)有之義,也是金融助力高質(zhì)量發(fā)展的重要體現(xiàn)。“通過為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供全生命周期的金融服務(wù)，科技金融有助于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，激發(fā)金融市場(chǎng)活力。”工商銀行北京市分行科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人稱。

　　作為服務(wù)工業(yè)建設(shè)起家的國(guó)有大行，工商銀行北京市分行堅(jiān)持把支持科技發(fā)展擺在突出位置，堅(jiān)定做廣大科技企業(yè)的堅(jiān)強(qiáng)金融后盾。在專營(yíng)構(gòu)架上，成立了北京地區(qū)首家科技金融中心，成立科技金融委員會(huì)，形成“總行級(jí)科技金融中心+產(chǎn)業(yè)集群特色支行+科技網(wǎng)點(diǎn)”的分支網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)構(gòu)架，推動(dòng)科技金融專營(yíng)化發(fā)展。

　　除此之外，在人員隊(duì)伍方面，工商銀行北京市分行組建北京市特色產(chǎn)業(yè)專屬服務(wù)團(tuán)隊(duì)，推動(dòng)支行形成產(chǎn)業(yè)特色和專業(yè)團(tuán)隊(duì)。在配套機(jī)制方面，工商銀行北京市分行還發(fā)布重點(diǎn)客群和產(chǎn)業(yè)集群營(yíng)銷指導(dǎo)意見，給予專屬優(yōu)惠利率、綠色審批通道、專項(xiàng)評(píng)優(yōu)評(píng)價(jià)等配套政策，提升服務(wù)科技企業(yè)內(nèi)生動(dòng)力。

　　在產(chǎn)品體系方面，工商銀行北京市分行形成科技企業(yè)全生命周期、全產(chǎn)品綜合服務(wù)，陪伴企業(yè)初創(chuàng)、成長(zhǎng)直至發(fā)展壯大。創(chuàng)新“專精特新信e貸”“數(shù)據(jù)資產(chǎn)貸”等，解決科技企業(yè)融資痛點(diǎn)；發(fā)布“科股貸”“基信貸”“基投貸”等投貸聯(lián)動(dòng)專屬產(chǎn)品，促進(jìn)“貸款+外部直投”。

　　記者了解到，北京銘鎵半導(dǎo)體有限公司(以下簡(jiǎn)稱“銘鎵半導(dǎo)體”)是新型高頻率高功率半導(dǎo)體材料的產(chǎn)業(yè)化先行者之一，致力于研發(fā)和生產(chǎn)新型半導(dǎo)體人工晶體材料。銘鎵半導(dǎo)體屬于第三代半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)鏈上游材料端企業(yè)，是高新技術(shù)企業(yè)及專精特新中小企業(yè)，目前已完成A+輪融資，正以半導(dǎo)體材料為核心全面量產(chǎn)化，努力突破“卡脖子”技術(shù)，實(shí)現(xiàn)國(guó)產(chǎn)替代。了解到相關(guān)情況之后，工商銀行北京順義支行第三代半導(dǎo)體專項(xiàng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)深入對(duì)接客戶需求，根據(jù)銘鎵半導(dǎo)體經(jīng)營(yíng)情況及時(shí)匹配融資方案，開通綠色審批通道，在一周內(nèi)即成功為該企業(yè)審批并發(fā)放500萬元貸款，有效降低了企業(yè)的融資成本，為銘鎵半導(dǎo)體的快速發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的金融支撐。

　　值得關(guān)注的是，工商銀行北京市分行始終走在科技金融創(chuàng)新前列。例如，率先推出科技企業(yè)專屬評(píng)級(jí)授信模型，以發(fā)展視角，結(jié)合企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，客觀反映科技企業(yè)信用狀況；針對(duì)專精特新企業(yè)特征，量身打造專屬測(cè)額模型，快速實(shí)現(xiàn)授信額度測(cè)算，提供1000萬元大額線上信用額度；落地北京市首筆征信領(lǐng)域數(shù)據(jù)資產(chǎn)貸款、全國(guó)首筆可認(rèn)股安排權(quán)登記業(yè)務(wù)等首筆首單。

　　為新質(zhì)生產(chǎn)力注入金融動(dòng)能

　　發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力是推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求和重要著力點(diǎn)。在新質(zhì)生產(chǎn)力的培育和發(fā)展中,金融起到了關(guān)鍵的支持和推動(dòng)作用。此前，人民銀行北京市分行等多部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于完善首都科技金融服務(wù)體系助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》提到，要強(qiáng)化政策支撐引領(lǐng)，明確信貸政策導(dǎo)向，突出支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等新質(zhì)生產(chǎn)力領(lǐng)域。

　　“新質(zhì)生產(chǎn)力的核心理念在于創(chuàng)新引領(lǐng)和高質(zhì)量發(fā)展，強(qiáng)調(diào)的是在未知領(lǐng)域探索和開辟新道路的能力。”工商銀行北京市分行科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該分行始終立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，緊跟國(guó)家政策導(dǎo)向，結(jié)合首都實(shí)際，不斷建立健全體制機(jī)制，持續(xù)加大重點(diǎn)未來產(chǎn)業(yè)支持力度，為加快培育形成新質(zhì)生產(chǎn)力和增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展后勁源源不斷注入金融動(dòng)能。

　　從智慧停車場(chǎng)的車位預(yù)約、車位導(dǎo)航和 VR 反向?qū)ぼ嚪?wù)，到購(gòu)物中心、門店、機(jī)場(chǎng)、軌交等眾多場(chǎng)景，浪潮之下，人工智能應(yīng)用創(chuàng)新頻現(xiàn)。愛筆(北京)智能科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱“愛筆智能”)是一家為線下空間提供數(shù)智化解決方案的人工智能整體解決方案企業(yè)，是國(guó)家“高新技術(shù)企業(yè)”、北京市“專精特新”企業(yè)。其自主研發(fā)的“大規(guī)模空間3D高精度建模”和“大規(guī)模物體長(zhǎng)軌跡追蹤”技術(shù)均已達(dá)到世界領(lǐng)先水平。

　　由于其所在的人工智能行業(yè)屬于戰(zhàn)略新興領(lǐng)域，技術(shù)特點(diǎn)、商業(yè)模式、股權(quán)架構(gòu)等行業(yè)特征與傳統(tǒng)行業(yè)存在較大區(qū)別，愛筆智能對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力以及金融服務(wù)精準(zhǔn)度有著更高的要求。在了解到相關(guān)需求后，工商銀行北京方莊支行通過深入分析人工智能行業(yè)特征、發(fā)展趨勢(shì)以及企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中的地位，充分把握企業(yè)核心優(yōu)勢(shì)與發(fā)展前景，準(zhǔn)確評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，最終在最短時(shí)間內(nèi)為企業(yè)發(fā)放分行科技特色場(chǎng)景貸款，有力支持企業(yè)研發(fā)生產(chǎn)。

　　作為國(guó)家級(jí)專精特新小巨人企業(yè)，北京高新利華科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱“高新利華”)專注于新型催化劑的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售。新型催化劑屬于新材料細(xì)分行業(yè)，行業(yè)進(jìn)入壁壘高，專業(yè)性強(qiáng)，對(duì)商業(yè)銀行的行業(yè)研究能力提出更高的要求。工商銀行北京市分行加強(qiáng)行業(yè)、政策、客戶研究，拓寬業(yè)務(wù)思路、創(chuàng)新服務(wù)模式，最終由工行北京自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行為企業(yè)匹配工行專屬線上模型測(cè)額產(chǎn)品“專精特新信e貸”，為其發(fā)放1000萬元信用貸款，支持了該企業(yè)的發(fā)展。

　　工商銀行北京市分行科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該分行緊緊圍繞首都八大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、六大未來產(chǎn)業(yè)和京津冀五群六鏈，以首都36個(gè)特色產(chǎn)業(yè)集群為重點(diǎn)，在銀行同業(yè)中率先推出“一鏈一策一圖譜”策略，梳理產(chǎn)業(yè)鏈條、抓住鏈主企業(yè)、明確鏈上客戶、加快營(yíng)銷攻關(guān)，以產(chǎn)業(yè)鏈視角看懂、看清、看準(zhǔn)科技企業(yè)發(fā)展，匹配專屬信貸策略，重點(diǎn)支持能夠攻克產(chǎn)業(yè)鏈堵點(diǎn)、卡點(diǎn)的專精特新等關(guān)鍵企業(yè)，讓金融更好地理解科技和產(chǎn)業(yè)，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游協(xié)同創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型升級(jí)提供資金支持。

　　關(guān)于如何平衡“提升融資可得性”和“降低融資風(fēng)險(xiǎn)”兩者之間的關(guān)系，工商銀行北京市分行科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)、數(shù)據(jù)資產(chǎn)和股權(quán)等輕資產(chǎn)作為質(zhì)押物，降低融資過程中的法律和違約風(fēng)險(xiǎn)。

　　著力打造科技金融生態(tài)圈

　　科技創(chuàng)新復(fù)雜多元，創(chuàng)新鏈條不同環(huán)節(jié)、科技企業(yè)生命周期各階段的金融需求區(qū)別較大。對(duì)此，工商銀行北京市分行科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，該分行通過提供資金支持、金融服務(wù)、技術(shù)合作等多種方式，助力企業(yè)突破關(guān)鍵技術(shù)瓶頸，加速科技成果的產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

　　據(jù)介紹，工商銀行北京市分行與市經(jīng)信局簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議，銀政協(xié)同助力中國(guó)式現(xiàn)代化；與市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)出版社落地深度合作，共同設(shè)立“知識(shí)產(chǎn)權(quán)研究院”；與北京市科委、中關(guān)村管委、京津冀國(guó)創(chuàng)中心達(dá)成全面戰(zhàn)略合作意向，助力首都創(chuàng)新策源發(fā)展。

　　此外，圍繞北京科創(chuàng)母基金、八支市政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，工商銀行北京市分行做好“貸款+外部直投”，加大標(biāo)的企業(yè)綜合服務(wù)和接力式金融供給。把握好北京股權(quán)直投試點(diǎn)機(jī)遇，形成“貸款+認(rèn)股權(quán)+內(nèi)部直投”，發(fā)揮銀行資金優(yōu)勢(shì)，提升直接融資規(guī)模，共享企業(yè)發(fā)展紅利，活躍資本市場(chǎng)發(fā)展生態(tài)；在投向上，與市國(guó)資密切聯(lián)動(dòng)，主動(dòng)參與支持科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級(jí)，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置和協(xié)同。

　　與此同時(shí)，工商銀行北京市分行加強(qiáng)行內(nèi)不同部門間聯(lián)動(dòng)。例如，聯(lián)合分行私銀中心，推出科創(chuàng)企業(yè)(家)綜合金融服務(wù)方案，為科創(chuàng)企業(yè)、企業(yè)家提供全周期、全旅程陪伴式陪跑服務(wù)；梳理央國(guó)企體系的科技類子公司服務(wù)情況，提升央國(guó)企科技類客戶精細(xì)化服務(wù)。

　　做好科技金融“大文章”，需要久久為功。下一步，工商銀行北京市分行將繼續(xù)圍繞高水平科技自立自強(qiáng)目標(biāo)完善金融服務(wù)體系，為加快培育形成新質(zhì)生產(chǎn)力和增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展后勁源源不斷注入金融動(dòng)能，助推“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，為北京國(guó)際科技創(chuàng)新中心建設(shè)貢獻(xiàn)“工行力量”。