中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)4月17日訊 隨著多家銀行2023年度報(bào)告的陸續(xù)披露，綠色金融“成績單”隨之揭曉。中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者統(tǒng)計(jì)，截至2023年末，6家國有大行及招商銀行、中信銀行等8家全國性股份行綠色貸款余額合計(jì)20.59萬億元，增幅超過40%。與此同時(shí)，多家銀行加快綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新步伐，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。

　　值得關(guān)注的是，近日，綠色金融領(lǐng)域迎來重磅政策，中國人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導(dǎo)意見》，圍繞優(yōu)化綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系和強(qiáng)化信息披露提出了明確要求，同時(shí)也為綠色金融發(fā)展制定了新目標(biāo)。

　　綠色貸款保持快速增長

　　據(jù)中國人民銀行披露的數(shù)據(jù)顯示，2023年末，本外幣綠色貸款余額30.08萬億元，同比增長36.5%，高于各項(xiàng)貸款增速26.4個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加8.48萬億元。中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，截至2023年末，6家國有大行及招商銀行、中信銀行、光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、浙商銀行、恒豐銀行8家全國性股份行綠色貸款余額合計(jì)20.59萬億元，增幅超過40%。

　　2023年，國有大型銀行綠色信貸業(yè)務(wù)保持較快發(fā)展。截至2023年末，6家國有大行綠色金融貸款余額合計(jì)17.90萬億元，占據(jù)國內(nèi)綠色貸款市場一半以上；此外，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行綠色貸款增量均超過萬億。

　　具體來看，截至2023年末，工商銀行(金融監(jiān)管總局口徑)綠色貸款近5.4萬億元，比上年末增加近1.4萬億元；農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)余額4.05萬億元，較上年末增加1.35萬億元，增幅50.09%。

　　建設(shè)銀行、中國銀行綠色貸款余額均超過3萬億元。截至2023年末，建設(shè)銀行綠色貸款余額3.88萬億元，較上年增加1.13萬億元，增幅41.19%；中國銀行境內(nèi)綠色信貸余額3.11萬億元，較上年末增加1.12萬億元，增幅56.34%；交通銀行境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)綠色貸款余額8220.42億元，較上年末增長29.37%；郵儲銀行綠色貸款余額6378.78億元，較上年末增長28.46%。

　　與此同時(shí)，全國性股份行綠色信貸也實(shí)現(xiàn)較快增長。截至2023年末，興業(yè)銀行人行口徑綠色貸款余額8090.19億元，較上年末增長26.99%；中信銀行綠色信貸余額4590.22億元，較上年末增長37.40%；招商銀行綠色貸款余額4477.65億元，較上年末增長26.00%；光大銀行綠色貸款余額3137.62億元，較上年末增長57.44%；民生銀行綠色信貸余額2642.41億元，較上年末增長46.87%；平安銀行綠色貸款余額1396.47億元，較上年末增長27.22%。

　　郵儲銀行研究員婁飛鵬接受中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)表示，從需求方面看，綠色發(fā)展理念逐步深入人心，綠色經(jīng)濟(jì)、綠色產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，為發(fā)展綠色信貸提供了較大的市場需求空間。從政策方面看，針對發(fā)展綠色金融推出碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對綠色發(fā)展的支持。從供給方面看，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極圍繞做好綠色金融這篇大文章，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，推動綠色信貸發(fā)展。“預(yù)計(jì)未來綠色信貸仍然會保持較高增速。”婁飛鵬稱。

　　光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示，我國加大綠色領(lǐng)域信貸資源傾斜與支持，綠色領(lǐng)域發(fā)展也帶動相關(guān)信貸融資需求快速增長，預(yù)計(jì)綠色信貸仍有較大增長空間。同時(shí)，隨著金融服務(wù)體系不斷發(fā)展，綠色金融產(chǎn)品將不斷豐富。

　　提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效

　　除了綠色信貸外，多家銀行2023年報(bào)披露了綠色債券的發(fā)展情況。2023 年，中國銀行發(fā)行等值24億美元境外綠色金融債券和300億元境內(nèi)綠色金融債券，并成功發(fā)行全球首批共建“一帶一路”主題綠色債券和全球首筆美元可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款債券。承銷境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模3416.58億元；承銷境外綠色債券發(fā)行規(guī)模297.60億美元。

　　2023年，交通銀行發(fā)行境內(nèi)綠色金融債券300億元，積極支持節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源以及基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。截至2023年末，郵儲銀行綠色債券投資余額367.69億元，綠色債券承銷規(guī)模60.87億元。

　　“綠色發(fā)展的空間較大，也需要多種金融服務(wù)，對銀行業(yè)來說需要充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，以商行加投行服務(wù)模式，在做好綠色貸款的同時(shí)，通過投行業(yè)務(wù)為綠色債券發(fā)行提供金融服務(wù)。”婁飛鵬稱。

　　與此同時(shí)，多家銀行加快綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新步伐，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。例如，2023年，工商銀行運(yùn)用信貸、債券、股權(quán)、租賃、基金等多種方式，不斷豐富綠色金融“工具箱”，構(gòu)建多元化綠色金融服務(wù)體系。創(chuàng)新發(fā)行該行首只全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券、境內(nèi)首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債，此外，創(chuàng)新推出ESG主題理財(cái)產(chǎn)品，發(fā)行多只投向生態(tài)環(huán)境、ESG、碳中和等領(lǐng)域的綠色基金產(chǎn)品。

　　2023年，興業(yè)銀行落地多筆首單、首創(chuàng)綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品，包括CCER市場重啟后全國首批CCER項(xiàng)目開發(fā)掛鉤貸款、全國碳市場首批跨履約周期碳排放權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)等。與此同時(shí)，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，上線國內(nèi)銀行業(yè)首個(gè)雙碳管理綜合服務(wù)平臺——雙碳管理平臺，涵蓋企業(yè)碳賬戶、個(gè)人碳賬戶、集團(tuán)運(yùn)營碳管理等三大功能板塊。

　　浙商銀行則持續(xù)強(qiáng)化政策引導(dǎo)、專業(yè)經(jīng)營及考核激勵等，推廣碳易貸、光伏貸、碳減排支持工具等產(chǎn)品和服務(wù)模式，從綠色信貸、綠色債券、綠色投資等多方面發(fā)力，引導(dǎo)資源流入清潔能源和環(huán)境友好型行業(yè)等相關(guān)領(lǐng)域。

　　做好綠色金融大文章

　　2023年中央金融工作會議提出，高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的首要任務(wù)，金融要為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)。其中明確“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。

　　為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于碳達(dá)峰碳中和重大決策部署，做好綠色金融大文章，近日，中國人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《指導(dǎo)意見》，對于優(yōu)化綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、強(qiáng)化信息披露、促進(jìn)綠色金融產(chǎn)品和市場發(fā)展做出明確規(guī)劃。

　　《指導(dǎo)意見》的主要目標(biāo)是，未來5年，國際領(lǐng)先的金融支持綠色低碳發(fā)展體系基本構(gòu)建；到2035年，各類經(jīng)濟(jì)金融綠色低碳政策協(xié)同高效推進(jìn)，金融支持綠色低碳發(fā)展的標(biāo)準(zhǔn)體系和政策支持體系更加成熟，資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場定價(jià)功能得到更好發(fā)揮。

　　《指導(dǎo)意見》明確提出，要優(yōu)化綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。推動金融系統(tǒng)逐步開展碳核算，建立健全金融機(jī)構(gòu)碳核算方法和數(shù)據(jù)庫，制定出臺統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)碳核算標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、金融科技等技術(shù)手段為碳核算工作提供技術(shù)支撐。制定統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，加快研究制定轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)。

　　中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，為進(jìn)一步促進(jìn)綠色金融產(chǎn)品和市場發(fā)展，《指導(dǎo)意見》從推進(jìn)碳排放權(quán)交易市場建設(shè)、加大綠色信貸支持力度、進(jìn)一步加大資本市場支持綠色低碳發(fā)展力度、大力發(fā)展綠色保險(xiǎn)和服務(wù)、壯大綠色金融市場參與主體5個(gè)方面提出了具體舉措。

　　“在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控和商業(yè)可持續(xù)的前提下，鼓勵金融機(jī)構(gòu)利用綠色金融或轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)，加大對能源、工業(yè)、交通、建筑等領(lǐng)域綠色發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型的信貸支持力度。”中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人稱。