編者按：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血脈，大力發(fā)展綠色金融是金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。自2020年我國提出“3060”目標(biāo)任務(wù)以來，作為金融市場主體的銀行機(jī)構(gòu)積極應(yīng)對，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品、加強氣候風(fēng)險管理能力，助力“3060”目標(biāo)實現(xiàn)。中國網(wǎng)財經(jīng)重磅推出《銀行業(yè)“碳”路綠色金融》專題報道欄目，力圖全方位挖掘、多維度報道銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融質(zhì)效，展現(xiàn)我國在加快發(fā)展方式向綠色轉(zhuǎn)型過程中的“銀行力量”。

　　中國網(wǎng)財經(jīng)11月1日訊(記者 曾薔)“綠水青山就是金山銀山”。黨的十八大以來，隨著黨中央把生態(tài)文明建設(shè)納入中國特色社會主義事業(yè)“五位一體”總體布局，綠色成為國家發(fā)展“關(guān)鍵詞”之一。在此背景下，我國綠色金融伴隨綠色發(fā)展大潮異軍突起，已成為全球綠色金融的“領(lǐng)頭羊”和“發(fā)動機(jī)”。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，中國本外幣的綠色貸款余額已經(jīng)接近16萬億人民幣，同比增長33%，存量規(guī)模居全球第一位。這其中，六大國有行綠色信貸余額合計8.68萬億元，占據(jù)我國綠色貸款“半壁江山”。

　　2020年9月，中國向世界宣布了“二氧化碳排放力爭于2030年前達(dá)到峰值，努力爭取2060年前實現(xiàn)碳中和”的宏偉目標(biāo)。“雙碳”目標(biāo)下，國有大行如何持續(xù)發(fā)揮金融頭雁作用，引領(lǐng)綠色金融向縱深發(fā)展，助推我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展加速向綠色轉(zhuǎn)型？近日，中國農(nóng)業(yè)銀行黨委委員、副行長張旭光在接受中國網(wǎng)財經(jīng)記者專訪時表示：“金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)濟(jì)社會全面綠色轉(zhuǎn)型的重要參與者和推動者。黨的二十大報告指出，要推動綠色發(fā)展，促進(jìn)人與自然和諧共生。發(fā)展綠色金融是有效落實國家重大戰(zhàn)略部署和‘雙碳’工作要求、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，是完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念、彰顯國有大行責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)闹匾e措。”

　　張旭光指出，綠色是農(nóng)業(yè)銀行的鮮明底色。2021年，農(nóng)業(yè)銀行在“十四五”規(guī)劃中明確將綠色金融列為全行三大戰(zhàn)略之一，加快打造綠色金融優(yōu)勢品牌。作為一家把服務(wù)“三農(nóng)”作為基本定位的國有大行，近年來該行緊跟“雙碳”目標(biāo)下農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展形勢，深入挖掘三農(nóng)領(lǐng)域綠色金融市場空間，積極探索出了一條綠色金融賦能鄉(xiāng)村振興的新路徑。

　　據(jù)農(nóng)業(yè)銀行三季度業(yè)績報告，截至2022年9月末，該行綠色信貸余額2.5萬億元，較年初增速近30%。

　　為綠色發(fā)展提供“農(nóng)行方案”

　　中國始終是全球生態(tài)文明建設(shè)的重要參與者、貢獻(xiàn)者、引領(lǐng)者。“雙碳”目標(biāo)的提出，為生態(tài)文明建設(shè)和綠色低碳發(fā)展明確了新使命、注入了新內(nèi)涵。

　　在張旭光看來，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)濟(jì)社會全面綠色轉(zhuǎn)型的重要參與者和推動者。黨的二十大報告明確提出，要推動綠色發(fā)展，促進(jìn)人與自然和諧共生。隨著生態(tài)文明建設(shè)和“雙碳”戰(zhàn)略的持續(xù)推進(jìn)，我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展將迎來質(zhì)量、動力和效率的全方位深度革新，綠色金融發(fā)展面臨前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。這對金融機(jī)構(gòu)來說，也將是一場業(yè)務(wù)發(fā)展和管理能力的考驗。

　　一方面，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)深度調(diào)整將帶來大量綠色投融資需求，新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式蓬勃發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營模式、產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)配置等方面迎來重大發(fā)展機(jī)遇。另一方面，碳達(dá)峰、碳中和倒逼經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)方式的改變和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的變革，傳統(tǒng)高碳行業(yè)經(jīng)營和轉(zhuǎn)型壓力加大，區(qū)域經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)新的不平衡，投融資結(jié)構(gòu)調(diào)整的必要性和緊迫性進(jìn)一步提升。

　　面對機(jī)遇與挑戰(zhàn)，張旭光認(rèn)為，作為金融機(jī)構(gòu)，要立足推動經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型目標(biāo)，準(zhǔn)確研判經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)低碳轉(zhuǎn)型的趨勢和方向，持續(xù)加大綠色金融發(fā)展力度。與此同時，也要深刻認(rèn)識到，我國仍處于工業(yè)化、城鎮(zhèn)化的進(jìn)程中，全面綠色轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)依然較為薄弱，實現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和任務(wù)艱巨，要時刻保持戰(zhàn)略定力，久久為功。

　　據(jù)介紹，近年來，農(nóng)業(yè)銀行緊緊圍繞實現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和決策部署，持續(xù)強化綠色金融發(fā)展頂層設(shè)計，優(yōu)化政策體系，推動產(chǎn)品創(chuàng)新，加大綠色低碳產(chǎn)業(yè)金融支持，在保護(hù)生態(tài)環(huán)境、應(yīng)對氣候變化和推動經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色低碳轉(zhuǎn)型方面積極提供“農(nóng)行方案”。

　　一是持續(xù)強化綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展的頂層設(shè)計。在董事會設(shè)立戰(zhàn)略規(guī)劃與可持續(xù)發(fā)展委員會，在高管層設(shè)立綠色金融委員會，全面加強對綠色金融業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌規(guī)劃和組織領(lǐng)導(dǎo)。2021年，農(nóng)業(yè)銀行將發(fā)展綠色金融上升為全行三大戰(zhàn)略之一，制定“十四五”時期全行綠色金融發(fā)展規(guī)劃，全面搭建全行綠色金融發(fā)展的系統(tǒng)框架，明確綠色金融發(fā)展目標(biāo)、重點任務(wù)和保障措施，為綠色金融戰(zhàn)略實施提供方向指引。

　　二是持續(xù)完善支持綠色金融發(fā)展的政策體系。專門出臺加快推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)意見、行動方案，確定推進(jìn)綠色金融發(fā)展的工作主線和實施路徑。持續(xù)強化政策引導(dǎo)，以年度信貸政策為引領(lǐng)，不斷擴(kuò)大綠色信貸指標(biāo)行業(yè)覆蓋范圍，在業(yè)務(wù)規(guī)模、信貸政策、經(jīng)濟(jì)資本、戰(zhàn)略費用、激勵約束和人才培養(yǎng)方面持續(xù)加大支持保障。

　　三是持續(xù)拓展綠色金融業(yè)務(wù)優(yōu)勢產(chǎn)品和發(fā)展空間。積極構(gòu)建涵蓋綠色信貸、綠色投行、綠色消費、碳金融、創(chuàng)新型業(yè)務(wù)等在內(nèi)的多層次立體化業(yè)務(wù)體系。搭建綠色信貸產(chǎn)品序列，在金融同業(yè)中首批開展碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債等綠色債券投融資業(yè)務(wù)，為綠色金融發(fā)展注入新動能。與全國碳排放權(quán)注冊登記機(jī)構(gòu)和全國碳排放權(quán)交易機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，上線“農(nóng)銀碳服”系統(tǒng)，助力暢通碳市場資金周轉(zhuǎn)。

　　四是持續(xù)做好綠色金融重點領(lǐng)域資金供給。堅守“三農(nóng)”基本定位，順應(yīng)能源革命和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級大勢，以綠色發(fā)展全力服務(wù)鄉(xiāng)村振興、能源革命和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。持續(xù)加大綠色農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈支持，積極支持山水林田湖草沙一體化保護(hù)和農(nóng)村人居環(huán)境整治。把促進(jìn)能源生產(chǎn)消費方式綠色低碳發(fā)展放在突出位置，大力支持可再生能源替代行動，積極支持能源穩(wěn)產(chǎn)保供。深化拓展綠色低碳交通和環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目，積極支持節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)和綠色生產(chǎn)體系建設(shè)，助推高碳行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。以綠色發(fā)展服務(wù)國家區(qū)域戰(zhàn)略，支持國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)加快發(fā)展。

　　五是持續(xù)強化綠色金融風(fēng)險防控。對信貸業(yè)務(wù)的環(huán)境和社會風(fēng)險管理實施全面覆蓋、分類管理和全程管控，將綠色發(fā)展要求落實到業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。加強高碳行業(yè)環(huán)保、能耗等管理要求，積極推進(jìn)鋼鐵、有色等行業(yè)節(jié)能降碳。持續(xù)完善氣候風(fēng)險管理工具和模式，對煤電、鋼鐵等重點行業(yè)探索開展氣候風(fēng)險壓力測試，深入分析研判氣候風(fēng)險傳導(dǎo)路徑，及時評估防范碳排放等因素對資產(chǎn)質(zhì)量的影響。

　　六是持續(xù)完善自身綠色低碳發(fā)展運營體系建設(shè)。以建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型銀行為目標(biāo)，加強對自身綠色低碳運營的統(tǒng)籌規(guī)劃和組織實施，積極開展碳核查、創(chuàng)新研發(fā)碳排放能耗監(jiān)控平臺，積極探索適合自身實際的“碳中和”工作體系和實施路徑。

　　七是持續(xù)深化綠色金融領(lǐng)域的合作共贏。秉承開放包容原則，主動融入國際主流標(biāo)準(zhǔn)。例如，參加聯(lián)合國全球可持續(xù)發(fā)展投資者(GISD)聯(lián)盟會議，參加聯(lián)合國《生物多樣性公約》第十五次締約方大會，共同發(fā)起簽署《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持生物多樣性保護(hù)共同宣示》；簽署《負(fù)責(zé)任銀行原則》，成為氣候相關(guān)財務(wù)信息披露工作組(TCFD)支持機(jī)構(gòu)。

　　引領(lǐng)綠色金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興

　　服務(wù)“三農(nóng)”是農(nóng)業(yè)銀行的基本定位，橫跨城鄉(xiāng)的客戶基礎(chǔ)和網(wǎng)點布局優(yōu)勢是農(nóng)行推動自身高質(zhì)量發(fā)展的“護(hù)城河”。2022年是鄉(xiāng)村振興全面展開的關(guān)鍵之年。黨的二十大報告指出，全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興，堅持農(nóng)業(yè)農(nóng)村優(yōu)先發(fā)展。積極發(fā)展綠色金融，做大服務(wù)綠色發(fā)展和鄉(xiāng)村振興交集，既是實現(xiàn)鄉(xiāng)村振興的內(nèi)在要求，又是解決“三農(nóng)”問題的有效途徑。

　　張旭光表示，作為服務(wù)三農(nóng)的國家隊和主力軍，近年來農(nóng)業(yè)銀行以打造服務(wù)鄉(xiāng)村振興領(lǐng)軍銀行和綠色金融主力銀行為己任，深入挖掘農(nóng)業(yè)農(nóng)村相關(guān)領(lǐng)域綠色金融業(yè)務(wù)增長空間，持續(xù)加大綠色金融支持力度，根據(jù)農(nóng)村地區(qū)資源稟賦、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、生態(tài)功能等差異，因地制宜提出差異化的綠色金融解決方案，在綠色金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興上，發(fā)揮好風(fēng)向標(biāo)和引領(lǐng)者的作用，引導(dǎo)更多金融和社會資源向支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村綠色低碳發(fā)展傾斜。

　　一是以戰(zhàn)略引領(lǐng)推動戰(zhàn)略協(xié)同。鄉(xiāng)村振興和綠色發(fā)展同屬農(nóng)業(yè)銀行“十四五”時期的三大發(fā)展戰(zhàn)略，均是農(nóng)業(yè)銀行“十四五”時期的重要發(fā)展方向。農(nóng)業(yè)銀行在董事會層面設(shè)立戰(zhàn)略規(guī)劃與可持續(xù)發(fā)展委員會，高管層設(shè)立三農(nóng)及普惠金融事業(yè)部管理委員會、綠色金融委員會，為三農(nóng)綠色金融發(fā)展提供了組織保障，使得鄉(xiāng)村振興和綠色金融工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和協(xié)同推進(jìn)更加順暢有力。

　　二是加大農(nóng)業(yè)農(nóng)村領(lǐng)域綠色金融支持。農(nóng)業(yè)銀行深挖農(nóng)業(yè)農(nóng)村領(lǐng)域綠色發(fā)展需求，聚焦國家糧食安全、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展、鄉(xiāng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)等領(lǐng)域，持續(xù)將綠色金融活水引向金融資源短缺的鄉(xiāng)村，保障了鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的穩(wěn)步推進(jìn)。圍繞種業(yè)企業(yè)扶優(yōu)、種子資源保護(hù)等領(lǐng)域，出臺種業(yè)振興信貸政策，加大生態(tài)種養(yǎng)殖、林下經(jīng)濟(jì)、綠色農(nóng)林產(chǎn)品加工等綠色農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈金融支持，積極支持農(nóng)村廁所革命、農(nóng)村生活污水治理、農(nóng)村生活垃圾治理、村容村貌整體提升等鄉(xiāng)村建設(shè)重點領(lǐng)域。全力做好農(nóng)村土地綜合整治、農(nóng)業(yè)面源和農(nóng)用地污染防治等領(lǐng)域金融服務(wù)，積極支持碳匯或固碳效應(yīng)突出的造林綠化及森林資源撫育項目，自然保護(hù)區(qū)、生態(tài)功能區(qū)、國家公園建設(shè)和保護(hù)性運營等項目。

　　三是積極開發(fā)兼具服務(wù)鄉(xiāng)村振興和綠色發(fā)展的特色產(chǎn)品和服務(wù)模式。針對農(nóng)業(yè)農(nóng)村差異化綠色金融需求，農(nóng)業(yè)銀行建立了“統(tǒng)分結(jié)合、以分為主”的“三農(nóng)”產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制，在全行建立三農(nóng)產(chǎn)品創(chuàng)新基地，創(chuàng)新推出一大批影響力強、市場認(rèn)可度高的“三農(nóng)”專屬綠色金融產(chǎn)品。近年來，陸續(xù)推出生態(tài)修復(fù)貸、鄉(xiāng)村人居環(huán)境貸、國家儲備林貸款等創(chuàng)新產(chǎn)品，并積極支持分行創(chuàng)新具有區(qū)域特色的金融產(chǎn)品和服務(wù)模式。例如，在湖南，為服務(wù)種業(yè)振興，綜合運用貸款、結(jié)算、發(fā)債、跨境并購等方式，全力護(hù)航綠色農(nóng)業(yè)“芯片”企業(yè)加快發(fā)展。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，農(nóng)業(yè)銀行全行縣域綠色信貸業(yè)務(wù)已超1萬億元，占全行綠色信貸業(yè)務(wù)的40%，增速高于全行綠色信貸業(yè)務(wù)增速以及縣域貸款增速，成為農(nóng)業(yè)銀行綠色金融和縣域業(yè)務(wù)發(fā)展的新高地。

　　堅定不移走生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展之路

　　當(dāng)前，貫徹落實好“雙碳”各項部署要求是金融機(jī)構(gòu)的重要戰(zhàn)略任務(wù)，也是自身長期發(fā)展的必然要求。張旭光表示，發(fā)展綠色金融是金融機(jī)構(gòu)有效落實“雙碳”工作要求、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。下階段，農(nóng)業(yè)銀行將全面、系統(tǒng)、深入學(xué)習(xí)黨的二十大精神，堅決貫徹落實黨的二十大重大決策部署，深入踐行綠水青山就是金山銀山的綠色發(fā)展理念，堅定不移走生態(tài)優(yōu)先、節(jié)約集約、綠色低碳之路，積極做好五方面工作。

　　一是繼續(xù)完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念。持續(xù)優(yōu)化完善支持綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展的頂層設(shè)計、信貸政策、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管控等管理體系和工作措施，全力推動將碳達(dá)峰、碳中和要求納入經(jīng)營管理全過程和各領(lǐng)域，正確處理好發(fā)展和減排、整體和局部、短期和中長期的關(guān)系，不斷提升經(jīng)營管理的針對性和有效性，推動綠色金融業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。

　　二是持續(xù)構(gòu)建豐富多元化綠色金融業(yè)務(wù)體系。深入挖掘“雙碳”目標(biāo)下的市場機(jī)遇，全力服務(wù)鄉(xiāng)村振興、能源革命和產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級。不斷豐富完善涵蓋綠色信貸、綠色投行、綠色投資、碳金融等在內(nèi)的多元化業(yè)務(wù)體系。持續(xù)加強綠色產(chǎn)行業(yè)分析研究，合理確定業(yè)務(wù)管理策略。堅決落實遏制“兩高”項目盲目發(fā)展的要求，確保項目建設(shè)依法合規(guī)。繼續(xù)將環(huán)境、社會和治理風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理體系，全面助力污染防治攻堅和美麗中國建設(shè)。

　　三是找準(zhǔn)綠色金融的發(fā)力點。農(nóng)業(yè)銀行還是要依托服務(wù)三農(nóng)的獨特優(yōu)勢，推動綠色金融與鄉(xiāng)村振興深度融合，實現(xiàn)三農(nóng)業(yè)務(wù)與綠色金融業(yè)務(wù)的雙提升。聚焦生態(tài)農(nóng)業(yè)、農(nóng)村環(huán)境保護(hù)和農(nóng)村綠色清潔能源項目，積極支持三農(nóng)領(lǐng)域控制和降低溫室氣體排放。同時，支持風(fēng)電、光伏、特高壓等新能源供給消納體系構(gòu)建，夯實新能源替代基礎(chǔ)，推動鋼鐵、煤電等碳密集型行業(yè)能效提升和清潔生產(chǎn)，助力實現(xiàn)能源和生產(chǎn)安全降碳。

　　四是不斷提升自身綠色發(fā)展能力。在做好投融資綠色金融服務(wù)的同時，持續(xù)優(yōu)化經(jīng)營模式、推行綠色辦公、推進(jìn)綠色用能、建設(shè)綠色網(wǎng)點，有效降低資源消耗，減少環(huán)境污染，不斷強化自身碳足跡管理，持續(xù)提升自身綠色表現(xiàn)，為實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)貢獻(xiàn)農(nóng)行力量。

　　五是推動構(gòu)建開放包容和責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)木G色金融生態(tài)。9月份，農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會綠色信貸專業(yè)委員會第三屆主任單位，該行將利用這一平臺，與國際國內(nèi)、社會各界開展更加廣泛的多邊對話和交流合作，加快推動完善兼具中國特色和國際影響力的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型作出新的更大貢獻(xiàn)。